伊春市开展涉非涉稳风险专项排查
工作实施方案
为全面深入贯彻落实国家、省、市关于防范化解金融风险的决策部署，按照《关于开展全省涉非涉稳风险专项排查工作的通知》（黑处非发〔2020〕3号）要求，市防范和处置非法集资工作领导小组办公室定于2020年6月10日至8月15日在全市范围内开展涉非涉稳风险专项排查工作（统称风险排查工作），特制定本方案。
一、工作目标
通过开展涉非涉稳风险专项排查工作，最大限度发现识别风险，全面掌握当前我市非法集资风险底数，前移关口，遏制非法集资高发势头，从源头上防范和化解非法集资风险。
二、工作原则
（一）落实责任，形成合力。按照《伊春市人民政府办公室关于转发市防范和处置非法集资工作领导小组办公室伊春市防范和处置非法集资工作方案的通知》（伊政办发〔2015〕45号）中重点任务分工，各地、各成员单位要有效落实属地属行责任，充分发挥监督管理职责，各县（市）区由处非办和属地公安经侦部门牵头组织指导，组建若干专项行动联合工作组，由属地领导小组确定一名负责人任组长，从属地公安派出所、市场监管局、税务局、街道各办事处及社区抽调人员参加联合工作组工作。牢固树立“一盘棋”思想，主动担当、协作配合、共享信息，形成工作合力。
（二）点面结合，突出重点。既要摸清重大涉非涉稳企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，做到对辖区总体风险情况心中有数。
（三）积极稳妥，严守底线。既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。工作中要坚持底线思维，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。
（四）远近结合、标本兼治。既要有扭转当前案件特别是大要案高发局面的短期有效举措，又要有着眼3年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。
三、专项风险排查工作重点
（一）重点主体。金融监管部门、民政、商务、住建部门要聚焦民间投融资中介、网络借贷、私募基金、养老服务、虚拟货币、区块链、电子商务、房地产等重点领域，紧盯信访多发的重大案件以及“维权”活跃的重点群体，高度关注疫情防控期间出现的新苗头新动向，做到总体风险情况、重大个体风险演变态势情况底数清、情况明。
（二）排查要点
1.看证照。对未按规定进行企业注册、备案、许可，无办公场所、无办公人员或与注册地登记不符，以及与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。
2.看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。
3.看人员。一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为收到处罚或刑事追究等情况进行排查。二是看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向的群体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫穷人员等群体聚集的主体。
4.看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。
5.看资金。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。依托反洗钱资金交易监测等工作机制，加大对风险高发领域的监测力度。
排查重点不局限于上述内容，各地、各成员单位要结合实际，将非法集资问题突出的行业、区域、行为等纳入重点排查整治范畴。
四、工作措施
（一）基础信息采集。由联合工作组对辖区的小额贷款、投资、担保、咨询、理财、财富类公司；总部设在外地的贷款、投资、理财(财富) 、咨询类公司；典当行、拍卖行，房屋中介、汽车租赁服务类公司等现有类金融企业或从事民间借贷机构进行全面排查。摸清有无工商营业执照、有无金融部门许可证；有无实体店面，登记地点与实际营业地点；采集、登记企业法人代表、实际经营管理人员、财务人员、从业人员；股东投资情况；向社会集资情况（确定人员、不确定人员）；有无账目；纳税情况；目前经营状况等重要信息。对于农村存在的投资理财、担保、农民专业合作社涉及民间借贷等情况也要进行排查和信息采集。通过地毯式全面实地踏查，掌握辖区类金融企业或从事民间借贷机构底数、违法违规业务内容。
（二）警示约谈。联合工作组对涉嫌存在风险的重点类金融企业或从事民间借贷机构法人代表、核心管理人员进行约谈，了解公司基本情况、运营模式、实体情况、投资人数及资金情况、运营状况、对外宣传等情况，通过信息采集和约谈见面，准确掌握每个企业全面情况，对企业法人代表进行警示教育，严禁企业超范围经营，涉足高利转贷、网络传销、非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为。约谈时形成约谈记录，约谈后整理成约谈报告。
（三）建立档案。联合工作组依据信息采集、警示约谈获取的数据资料，对每个类型的企业都要分别建立档案，实行基础化、规范化管理，内容要全、信息要准，做到一户一档查无遗漏。
（四）风险评估。联合工作组依据实地排查、信息采集、警示约谈、建立档案工作中获得的数据信息，对现有类金融企业进行梳理分类，确定风险等级。
（五）建立台账。各地、各成员单位要结合专项排查形成《涉非涉稳风险专项排查总体情况表》（附件2），并综合考虑涉众多、金额大、集资人多次聚访、涉稳涉患突出等因素，对排查总体情况进行甄别筛选，《建立重点风险（案件）》清单（附件3），逐项落实责任单位、责任人，科学研判“引爆点”“传导线”，为前瞻谋划、妥善处置提供有力支撑。
(六) 宣传教育。宣传警示教育工作要贯穿专项行动始终。要坚持开展防范非法集资犯罪法律知识宣传教育，典型案例可利用电台、电视台、报纸、新媒体等进行宣传报道，提高广大群众对非法集资行为的防范意识和识别能力，营造严厉打击非法集资行为的高压态势。
（七）检查验收。市专项行动领导小组对专项行动进行检查验收，制发通报。
五、工作要求
（一）加强领导，周密部署。各地、各成员单位要切实落实属地和部门责任，从坚决打好防范化解重大风险攻坚战的高度和全局出发，周密组织部署，加强横向协同和纵向联动，协力排查整治风险。要结合实际制定具体实施方案，以“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”为工作目标，明确责任、细化举措、对症下药，同时要注意与互联网金融风险专项整治、公安机关打击非法集资专项行动、市场监管部门整治虚假违法广告相关部署有序衔接。工作中既要坚持问题导向，下决心快速处置一批紧迫、突出的风险点；也要坚持稳中求进，讲究策略、把握时机，稳妥有序化解风险。
（二）稳妥有序化解风险隐患。对排查发现的风险线索及涉稳隐患，要区分问题性质和轻重缓急，综合运用市场、行政、司法等多种手段，积极稳妥、分级分类化解。对重点线索，要统筹研究、一事一策，合理把握节奏和力度，严防激化矛盾、引发次生风险及连锁反应。要加强信息共享，切实加大跨区域线索协同处置力度，全力防止风险转移蔓延。
（三）务求实效，落实责任。排查摸底采集基础信息工作一定要实地踏查，逐街逐路逐乡排查，逐项采集核实录入，绝不允许只到工商部门抄回登记在册的企业应付了事。要切实做到履职尽责、守土有责，专项行动结束后，实现“底数清、情况明、管起来、防得住、打得准”的目标。对于排查不细致、不到位，信息采集不准不实，未能按照方案要求逐项开展工作，特别是专项行动结束后，对辖区类金融企业及从事民间借贷机构情况仍然不能准确掌握，应该整治的问题没有整治，应该立案侦查的案件没有及时立案侦查，辖区发生非法集资等涉众型影响社会稳定的案件，引发媒体关注，或本地未能及时发现案件线索，被上级立案侦办或被列为上级交办、督办案件的，将在全市进行通报，通报将发至各县（市）区委、政府，未按照实施方案开展专项行动或走过场等存在严重问题的，将建议各县（市）区委、政府严肃追究相关责任人及领导的责任。
（四）全力维护社会大局稳定。针对疫情后信访活动可能明显反弹的新形势，各县（市）区要科学评估，逐级落实属地维稳责任，制定完善的应急预案，健全应急响应机制，切实将矛盾化解在当地、处置在萌芽状态，确保不上行、不外溢。加强舆情引导和管控，主动回应群众关切，提高工作透明度和公信力，多渠道化解纠纷。加大社会稳控力度，对重点群体和上访骨干人员要分类施策、措施到位，坚决防止维权组织化、政治化，严防涉非涉稳与疫情风险叠加共振，坚决守住疫情期间及疫情结束后不发生大规模到省进京访、群体性聚集和极端事件的底线。
（五）认真总结，及时报送。一是各县（市）区要将具体工作方案于6月15日前报市处非办备案，方案不能只提原则性要求，要结合实际找准重点，有针对性的部署排查。二是要认真做好数据的统计报送工作，认真填写附表，按照各报表填报要求，逐项核对表间关系，确保统计报表的准确性和完整性。三是活动结束后，要及时做好总结，分析辖内非法集资风险总体情况、行业和地域分布、形成原因，研判问题、困难和风险形势，梳理经验和不足，提出下一步工作打算及意见建议，形成涉非涉稳风险专项排查工作总结报告及附件2、3于6月28日前报送市处非办（同时，将文件电子版发送至jrjjrsck@163.com邮箱），于8月20日前将附件4报送至伊春市公安局经侦支队邮箱：345083632@qq.com。
市处非办将加强工作指导，适时组织有关部门到各县（市）区开展工作调研并将专项排查工作列入2020年综治考评重点内容。
